คุณสามารถตัด ขาดทุนจาก การพนันด้วยเงินจริงจากภาษีของคุณได้หรือไม่?
คำตอบสั้น ๆสล็อตแตกง่าย คือ ใช่แต่ในกรณีส่วนใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับภาษีและกรมสรรพากร มันซับซ้อนกว่าที่คุณคิดมาก
การพนันบนสนามหรือบนโต๊ะเป็นสิ่งหนึ่ง แต่บ้านหลังหนึ่งที่คุณไม่ต้องการข้ามคือกรมสรรพากร
เมื่อพูดถึงรายได้และภาษีจากการเล่นเกม มีข้อมูลที่ผิดอยู่มากมาย คุณจะได้ยินเรื่องตลกทุกประเภทจากตัวละครแบบสุ่มที่คุณพบในสถานที่เล่นเกมที่คุณเลือก แต่คุณควรปฏิบัติต่อในลักษณะเดียวกับที่คุณปฏิบัติต่อ “เคล็ดลับ” ที่สล็อตแมชชีนจะหลวมที่สุดในคืนนี้—ด้วยความสงสัยอย่างมีสุขภาพ .
ความจริงก็คือรายได้จากการเล่นเกมนั้นต้องเสียภาษีอย่างมากภายใต้เงื่อนไขบางประการและถึงจำนวนที่แน่นอน และในขณะที่คุณสามารถหักขาดทุนของคุณได้อย่างแน่นอน คุณต้องการให้แน่ใจว่าสามเท่าคุณกำลังทำมันอย่างถูกวิธี
ฉันยังต้องการทราบด้วยว่าฉันไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือทนายความด้านภาษี และไม่ได้ให้คำแนะนำอย่างมืออาชีพหรือทางกฎหมายแก่คุณที่นี่ ฉันกำลังนำเสนอแนวคิดทั่วไปเกี่ยวกับวิธีการทำงานทั้งหมด แต่คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือทนายความด้านภาษีก่อนยื่นภาษีของคุณ
ก่อนที่เราจะพูดถึงบทความนี้ เราต้องการสร้างความแตกต่างที่สำคัญ: กฎจะแตกต่างออกไปหากคุณเป็นนักพนันมืออาชีพ
หากคุณคือนักพนันมืออาชีพ โปรดอ่านสิ่งนี้ก่อน
สิ่งที่คุณกำลังจะอ่านในบทความนี้ส่วนใหญ่เกี่ยวกับการพนันเป็นงานอดิเรก โดยทั่วไปกรมสรรพากรพิจารณาแหล่งที่มาของรายได้เป็นงานอดิเรก หากคุณทำเพื่อความสนุกสนานเป็นส่วนใหญ่ นอกจากนี้ยังถือเป็นงานอดิเรกหากคุณไม่ได้ทำเป็นประจำหรือไม่ขึ้นอยู่กับรายได้นั้นเพื่อชำระค่าใช้จ่าย
มีรายการดีๆ ที่คุณสามารถอ่านเกี่ยวกับวิธีที่ IRS แยกความแตกต่างระหว่างธุรกิจและงานอดิเรกได้ ที่นี่
ดังที่กล่าวไว้ หากแหล่งรายได้หลักของคุณคือการพนัน คุณจะต้องเสียภาษีในลักษณะเดียวกับที่คุณทำธุรกิจของคุณเอง
นั่นหมายความว่าอย่างไร?
หมายความว่าคุณต้องเสียภาษีการจ้างงานตนเอง
มันส่งผลต่อวิธีการคำนวณเงินชนะและขาดทุนของคุณตามเซสชั่น (ซึ่งมีคำจำกัดความเฉพาะ) ซึ่งหมายความว่าคุณต้องติดตามว่าคุณเดินออกไปด้วย (หรือแพ้) มากแค่ไหนทุกครั้งที่คุณนั่งลงและเล่น
หากคุณกำลังทำการหักแยกรายการ คุณอาจสามารถหักส่วนหนึ่งของการสูญเสียของคุณ และคุณอาจสามารถหักค่าใช้จ่ายอื่นๆ ได้
อย่างไรก็ตาม คำแนะนำที่ดีที่สุดที่เราสามารถให้ได้คือการทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี คุณอาจต้องการหักมาตรฐาน ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความสูญเสียและค่าใช้จ่ายของคุณ
คุณสามารถตัดขาดทุนจากการพนันได้ แต่นี่คือสิ่งที่จับได้
การจับเป็นเรื่องง่าย! คุณไม่สามารถตัดขาดทุนได้มากกว่าการชนะ
นั่นหมายความว่าอย่างไร? มันหมายความว่าถ้าคุณเป็นผู้แพ้ที่ใหญ่ที่สุดในโลกและไม่ได้รางวัลอะไรเลยทั้งปีแต่สูญเสียเงินไปหลายหมื่นดอลลาร์ คุณจะไม่สามารถตัดมันทิ้งได้
ตัวอย่างเช่น:
หากคุณชนะ $5,000 และเสีย $20,000 สำหรับปี คุณสามารถตัดเงินออก $5,000 เท่านั้น
หลายอย่างขึ้นอยู่กับเซสชัน และกรมสรรพากรแนะนำให้คุณเก็บบันทึกการเล่นเกมหรือบันทึกเพื่อติดตามว่าคุณชนะหรือแพ้มากน้อยเพียงใดในแต่ละเซสชัน “เซสชั่น” มีคำจำกัดความพิเศษ แต่โดยพื้นฐานแล้วหมายถึงช่วงเวลาใด ๆ ของการเล่นต่อเนื่องโดยไม่ต้องจ่ายเงิน
ดังนั้น หากคุณนั่งที่ โต๊ะ แบล็คแจ็ค เป็น เวลาสองชั่วโมง และคุณลดลง 600 ดอลลาร์ ณ จุดหนึ่ง แต่คุณกลับมาและรับเงินสด 100 ดอลลาร์แม้ว่าคุณจะลดลงระหว่างเซสชั่นคุณก็นับได้ว่าเท่ากับ 100 ดอลลาร์ ในการชนะสำหรับเซสชั่นเดียวนั้น
กฎข้อหนึ่งคือเซสชันไม่สามารถอยู่ได้นานกว่าหนึ่งวัน
แต่ทั้งหมดนี้ขึ้นอยู่กับการตีความและเว้นแต่ว่าการชนะของคุณไม่สามารถควบคุมได้ (หรือมีบางสิ่งที่คาวเกี่ยวกับภาษีของคุณ) ไม่น่าเป็นไปได้ที่กรมสรรพากรจะโฉบลงไปที่คาสิโนและเริ่มย่างหัวหน้าหลุม
อย่างที่กล่าวไปแล้ว ให้ตรวจสอบกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีว่าจำนวนเงินที่คุณชนะหรือแพ้นั้นสูงหรือไม่ หากคุณชนะต่ำกว่าจำนวนที่กำหนด คาสิโนไม่จำเป็นต้องรายงานรายได้ แต่คุณยังทำอยู่
หากคุณชนะเกินจำนวนที่กำหนด ภาษีจะถูกหักโดยอัตโนมัติ
แม้ว่าคุณจะไม่ได้เงินมากจากการเล่นการพนันสำหรับปีนี้ คุณก็ยังต้องจ่ายภาษีสำหรับรายได้ ถูกต้อง แม้ว่าคุณจะทำเงินได้เพียง $100 ในปีนี้จากการพนัน คุณต้องรายงาน
ดังที่กล่าวไว้ เมื่อคุณชนะเหนือช่วงใดช่วงหนึ่ง คาสิโน (หรือทางม้าหรือผู้จ่าย) จะหักภาษีที่คุณเป็นหนี้รัฐบาล
มีช่วง แต่ดูเหมือนว่านี้: หากคุณชนะมากกว่า 600 ดอลลาร์หรือ 300 เท่าสิ่งที่คุณเดิมพัน ภาษีจะถูกระงับ มีกฎพิเศษสำหรับบางเกมแม้ว่า
ตัวอย่างเช่น:
หากโป๊กเกอร์เป็นของคุณ ภาษีจะไม่ถูกระงับสำหรับการชนะจากการแข่งขันโป๊กเกอร์ (ซึ่งมีคำจำกัดความพิเศษ) เว้นแต่คุณจะชนะมากกว่า $5,000
สำหรับบิงโกและสล็อตแมชชีนขีดจำกัดคือ $1,200 หากคุณกำลังเล่นคีโน มันคือ 1,500 ดอลลาร์ แต่แม้ว่าคุณจะไม่ได้อยู่เหนือเกณฑ์เหล่านี้และไม่ได้หักภาษีของคุณโดยอัตโนมัติโดยผู้จ่าย เงินรางวัลของคุณก็ต้องอยู่ภายใต้ข้อกำหนดการหักภาษี ณ ที่จ่ายของรัฐบาลกลาง
คุณต้องจ่ายภาษี 25% ไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง ของรางวัลทุกประเภทสามารถถูกเก็บภาษีได้ ถ้าโอปราห์มอบรถให้คุณฟรีในงานแสดงของเธอ คุณจะต้องเสียภาษีสำหรับรางวัลนั้น
และเมื่อคุณได้รับเงินจำนวนมาก กฎภาษีจะเปลี่ยนไป ดังนั้นเช่นเคย ให้ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีโดยเร็วที่สุดหากคุณได้รับรางวัลใหญ่
รายได้รวมที่ปรับปรุงแล้ว
หากการพนันไม่ใช่งานประจำของคุณ แต่คุณกำลังทำเงินได้ (และ/หรือขาดทุน) เป็นจำนวนมากในแต่ละปี อาจส่งผลกระทบอย่างใหญ่หลวงต่อรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ สิ่งนี้สามารถเพิ่มจำนวนภาษีที่คุณจ่ายในแต่ละปี แม้ว่าคุณจะจบลงด้วยผลขาดทุนสุทธิสำหรับปีก็ตาม
รายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณเพิ่มขึ้นจากการชนะการพนันใดๆ แต่การสูญเสียจากการพนันจะไม่ลดรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ เว้นแต่คุณจะเป็นนักพนันมืออาชีพ (ซึ่งคนส่วนใหญ่ไม่ทำ)
สมมติว่าคุณมีจำนวนการชนะและแพ้เท่ากันสำหรับปี หมายความว่าคุณสามารถเดินออกไปได้โดยปราศจากสก๊อตหรือไม่? ไม่อย่างแน่นอน. แม้ว่ารายได้สุทธิของคุณจะต่ำ แต่รายได้รวมก็จะสูงขึ้นมาก
ทำไมเรื่องนี้? คุณอาจดันตัวเองขึ้นไปอยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นโดยไม่ได้ตั้งใจ คุณอาจไม่สามารถได้รับการหักเงินในส่วนอื่น ๆ ในชีวิตของคุณมากกว่าที่คุณได้รับ คุณอาจต้องจ่ายภาษีเมดิแคร์มากขึ้นด้วยซ้ำ
Takeaway ที่สำคัญจริงๆที่นี่เป็นเรื่องง่าย แม้ว่าคุณจะสูญเสียเงินจำนวนมากจากการพนันในปีนี้ คุณยังต้องรายงานการชนะและการสูญเสียของคุณ
หากไม่เป็นเช่นนั้น คุณอาจพบว่าตัวเองอยู่ในโลกแห่งปัญหาด้านภาษี ติดต่อผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีกำไรและขาดทุนจำนวนมาก และดูว่าพวกเขาสามารถช่วยคุณประหยัดจากการถูกเรียกเก็บภาษีที่สูงจนแทบไม่น่าเชื่อหรือไม่
ติดตามชัยชนะและการสูญเสีย
จำไดอารี่การพนันหรือบันทึกที่ฉันกล่าวถึงก่อนหน้านี้หรือไม่? หากคุณมีรายได้เพียงพอจากการพนันที่ต้องเสียภาษี คุณต้องมีสิ่งเหล่านี้ และต้องมีความเฉพาะเจาะจงมากเกี่ยวกับสิ่งที่คุณทำและสิ่งที่เกิดขึ้นในแต่ละเซสชัน โปรดจำไว้ว่า เซสชั่นนับเป็นรอบการเล่นต่อเนื่องหนึ่งรอบโดยไม่ต้องจ่ายเงิน สูงสุดหนึ่งวัน
ข้อมูลประเภทใดที่คุณจะเก็บไว้ในไดอารี่เช่นนี้? คุณจะต้องการว่าชนะหรือแพ้แน่นอน (เน็ตน่าจะเพียงพอ) แต่คุณยังต้องการข้อมูลวันที่/เวลา/สถานที่เกมคาสิโน ที่ คุณกำลังเล่น และอะไรเพิ่มเติมที่สามารถช่วยคุณระบุได้ เซสชัน (ดังนั้น คุณอาจมีหมายเลขเครื่องอยู่ที่นั่น หรือคุณอาจต้องระบุชื่อคนที่อยู่กับคุณ หรือแม้แต่หัวหน้าพิท)
คุณจะต้องเก็บหลักฐานอื่น ๆ ที่แสดงว่าเงินนี้มีอยู่ เช่น บันทึกการธนาคาร (เงินฝากและถอนเงิน) และเอกสารที่เรียกว่า “แบบฟอร์ม W-2G”
จับตาดูฟอร์ม W-2G
บ้านชนะเสมอ แต่ในกรณีนี้ บ้านคือกรมสรรพากร เจ้าของและผู้ประกอบการคาสิโนและธุรกิจเกมอื่น ๆ ต้องรายงานรายได้ (และการชำระเงิน) ของพวกเขามากเท่าที่คุณทำ ดังนั้นเมื่อคุณชนะมากกว่าจำนวนหนึ่ง พวกเขาอาจออกแบบฟอร์ม W-2G ให้คุณ
โดยทั่วไปแบบฟอร์ม W-2G จะออกให้เมื่อคุณถึงจำนวนขั้นต่ำที่กล่าวถึงข้างต้น แต่รัฐบาลจะไม่ให้บัตรผ่านหากคุณไม่ได้รับ ขึ้นอยู่กับคุณว่าจะติดตามเงินนั้นและระวังจำนวนเงินที่ชนะ
โดยปกติคุณจะรู้ว่า แบบฟอร์ม W-2G ออกให้เนื่องจากคาสิโนและหน่วยงานอื่นๆ ต้องหักเปอร์เซ็นต์ของรายได้จากการพนันของคุณ หากคุณไม่ได้รับหลังจากชนะรางวัลใหญ่ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณขอมันเพื่อที่คุณจะได้มีหลักฐานว่าพวกเขาหักภาษีของคุณ (และคุณจะไม่ต้องรับผิดชอบสำหรับพวกเขา)
บทสรุป
จำไว้ว่า เมื่อพูดถึงการสูญเสียจากการพนัน และคุณสามารถตัดมันทิ้งได้หรือไม่ (หรือไม่ว่าคุณจะเป็นหนี้เงินมากกว่าที่คิด) สิ่งสำคัญคือคุณต้องทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องมีคือการตีความกฎเกณฑ์ผิดๆ และจบลงด้วยการเรียกเก็บภาษีก้อนโตในมือคุณ
กรมสรรพากรไม่รับเงินรางวัลจากการพนัน ติดตามดูรายได้ของคุณอย่างระมัดระวัง บันทึกไดอารี่ และติดต่อทนายความด้านภาษีหรือผู้จัดเตรียมภาษีมืออาชีพ ก่อนที่คุณจะยื่นภาษี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณทำเงินได้มากจากการพนันในปีนี้
คุณเป็นมืออาชีพด้านภาษีหรือไม่? มีอะไรที่ฉันพลาดที่นี่? แจ้งให้เราทราบในความคิดเห็น!สล็อตแตกง่าย
